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【司法書士が解説】相続時の銀行口座手続きとは？必要書類や流れを詳しく解説！

「相続が発生したけど、銀行口座の手続きってどうすればいいの？」
「必要な書類や手続きの流れが分からなくて困っている」

相続が発生した場合、被相続人の銀行口座は凍結され、払い戻しや名義変更の手続きが必要になります。しかし、どのような手続きが必要なのか、どのような書類を準備すればいいのか分からず、困っている方も多いのではないでしょうか。

この記事では、相続時の銀行口座手続きについて、司法書士が分かりやすく解説します。必要な書類や手続きの流れ、注意点などを詳しく解説しますので、ぜひ参考にしてください。

相続時の銀行口座手続きの流れ

相続時の銀行口座手続きは、大きく分けて以下の3つのステップで行われます。

1. ①銀行への連絡・口座凍結
   ②相続に関する必要書類の準備
   ③払い戻し・口座名義変更手続き

それぞれのステップについて、詳しく見ていきましょう。

①銀行への連絡・口座凍結

被相続人が亡くなったら、まずは取引のあった銀行に連絡し、口座凍結の手続きを行います。
銀行は、死亡の事実を知ると、口座を凍結します。これは、預金の不正な引き出しを防ぐためです。

銀行への連絡は、電話または窓口で行います。連絡の際には、被相続人の氏名・口座番号・死亡年月日などを伝える必要があります。

②必要書類の準備

銀行口座の払い戻しや名義変更には、以下の書類が必要になります。

【銀行口座手続きチェックリスト】

これらの書類は、相続人の状況や遺言書の有無によって異なります。詳しくは、取引のある銀行に問い合わせるか、当事務所にご相談ください。

当事務所では相続に強い司法書士が多数在籍しております。お気軽にご相談ください。
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3. 払い戻し・名義変更手続き

必要書類が揃ったら、銀行の窓口で払い戻しまたは名義変更の手続きを行います。手続きの際には、相続人代表者が窓口に行く必要があります。

銀行によっては、郵送での手続きが可能な場合もあります。詳しくは、取引のある銀行に問い合わせてください。

相続時の銀行口座手続きの注意点

相続時の銀行口座手続きには、以下の注意点があります。

• 期限がある：相続放棄をする場合は、相続開始を知った日から3ヶ月以内に手続きを行う必要があります。
• 遺産分割協議が必要な場合がある：遺言書がない場合や、遺言書の内容に不満がある場合は、相続人同士で遺産分割協議を行う必要があります。
• 専門家への相談も検討する：手続きが複雑な場合や、分からないことが多い場合は、司法書士や弁護士などの専門家に相談することも検討しましょう。

まとめ

相続時の銀行口座手続きは、煩雑で思った以上に時間がかかることが多いかと思います。
専門家に相談し、スムーズに書類を揃え、手続きを進めることがオススメです。

当事務所では様々な専門家とも連携し、相続時の銀行口座手続きなどワンストップで対応が可能です。まずはお気軽にご相談ください。

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